Forex Trading Tax Implications Canada

J'ai toujours su que les opérations de change sont traitées comme une taxe sur les gains en capital au Canada. Mais juste pour être sûr avant de déposer mes impôts bientôt, Ive a décidé de vérifier les faits de l'Agence du revenu du Canada. Comme vous le savez, la différence entre l'impôt sur le revenu et la taxe sur le gain en capital est importante. L'impôt sur le revenu est imposé à votre taux marginal d'imposition. Alors que la taxe sur le gain en capital est une moitié généreuse de votre taux d'imposition marginal. Cela correspond à une différence de 10 à 20. Les impôts au Canada sont généralement simples à faire. Le problème, cependant, est de filtrer la cacophonie de l'information au sein de l'Agence du revenu du Canada pour connaître les règles applicables. J'ai copié et collé quelques extraits pertinents du Bulletin d'interprétation de l'impôt sur le revenu de 2010 de l'ARC pour le dossier. Fondamentalement, le commerce de forex peut être traité comme une taxe sur le revenu ou sur le gain en capital au Canada (surprise). Selon IT-95R Gains et pertes de change. Lorsqu'il peut être constaté qu'un gain ou une perte sur les devises provient directement de l'achat ou de la vente de marchandises à l'étranger ou de la prestation de services à l'étranger et que ces biens ou services sont utilisés dans les activités commerciales du contribuable, Le gain ou la perte sont portés au compte de résultat. Si, d'autre part, on peut déterminer qu'un gain ou une perte sur les devises a résulté directement de l'achat ou de la vente d'immobilisations. Ce gain ou cette perte est soit un gain en capital, soit une perte en capital, selon le cas. En général, la nature d'un gain ou d'une perte de change n'est pas affectée par la durée écoulée entre la date d'acquisition (ou de disposition) du bien et la date à laquelle le paiement (ou la réception) est effectué. Comme vous pouvez le voir, il est très vague. C'est pourquoi le commerce de forex peut être considéré comme revenu ou taxe sur le gain en capital. C'est à vous et à votre comptable de savoir ce qui fonctionne pour vous. Un point remarquable dans l'extrait ci-dessus est que la période de détention n'est pas prise en compte. Il n'y a donc pas de règle de 30 jours comme dans les États où le commerce fréquent serait manquer le crédit de perte en capital si elles racheter le même actif dans les 30 jours de disposition. Mise à jour: On dirait que j'ai mal interprété l'article ci-dessus à l'égard de la perte en capital. Comme Olga l'a souligné dans les commentaires, le chapitre 5 de T4037 définit la perte superficielle. Dans ce cas, si vous rachetez votre bien (p. Ex. Stock) dans les 30 jours suivant une vente à perte, cette perte initiale ne peut pas être déduite en tant que perte en capital. Pour en savoir plus sur les règles de perte superficielle au Canada, rendez-vous sur WhereDoesAllMyMoneyGo. Plus bas dans la page IT-95R, nous avons la balle suivante. Un contribuable qui a des transactions en devises étrangères ou des contrats à terme de devises étrangères qui ne font pas partie des opérations commerciales, ou qui sont simplement le résultat de diverses dispositions de devises étrangères par un particulier, sera accordé par le Ministère le même traitement que celui d'un spéculateur Dans les contrats à terme sur matières premières, voir 7 et 8 ou IT-346R. Toutefois, si un tel contribuable dispose d'informations particulières sur les devises étrangères, il sera tenu de déclarer ses gains et pertes sur son compte de revenu. IT-346R Futures sur marchandises et certaines marchandises explique le traitement fiscal de la spéculation sur les marchés des produits de base. En règle générale, il est acceptable pour les spéculateurs de déclarer tous leurs gains et leurs pertes des transactions sur des contrats à terme sur marchandises ou sur des marchandises en tant que gains et pertes en capital, de sorte que la moitié seulement du gain est imposable et la moitié de la perte est Admissible sous réserve de certaines restrictions (ci-après dénommées «traitement du capital»), à condition que ces rapports soient suivis de façon constante d'une année à l'autre. Voilà, nous l'avons. Les commerçants de forex amateurs, comme moi-même, peuvent signaler notre trading de forex comme des gains en capital et des pertes. La raison étant que le commerce de forex n'est pas une partie de mon opération d'affaires parce que j'ai une autre source primaire de revenu (par exemple le salaire d'un autre travail). 8) Si un spéculateur préfère utiliser le traitement du revenu pour déclarer les gains et les pertes dans les contrats à terme sur marchandises ou les produits de base, il peut être fait à condition que ceci La pratique des rapports est suivie de façon constante d'une année à l'autre. Si le traitement du revenu a été utilisé par un spéculateur en 1976 ou une année d'imposition subséquente, le Ministère n'autorisera pas une modification de la base de déclaration. Le Bulletin d'interprétation CPP-3 traite de l'effet du traitement du revenu et du traitement du capital sur les gains des travailleurs autonomes aux fins du Régime de pensions du Canada. Donc juste comme vous avez dit FOREX peut être traité comme un Capital ou Incomelosses de revenu. Vous devez juste être cohérent sur votre dépôt, exactement ce que CRA consultant m'a dit. Si vous l'avez classée comme une entreprise dans le tout début yo cant le changer à Gains de Capital. 08 mars 2010 dans forexThread: combien est la taxe sur le commerce de forex. Au Canada, je suis confronté à ce type de problème si u obtenu la réponse puis s'il vous plaît me dire .. Clarkden sramped toronto Eh bien, je me lassais de parler à de nombreux comptables avec des réponses différentes, donc j'ai appelé Revenu Canada direct et obtenu la réponse. À titre personnel, ils m'ont dit que si je gagnais de l'argent, je serais taxé en tant que gains en capital et je passerais à l'annexe 3 de notre formulaire d'impôt sur le revenu qui, après avoir répondu, nous amènera à la ligne 127 des gains en capital. Le gars était en fait très bien informé et de ce que j'ai rassemblé, il négocie Forex aussi bien qu'il était rapide pour me donner toutes les réponses et très sympathique aussi. Il m'a même dit de me méfier du Forex et de faire mes devoirs à la recherche d'un courtier très réputé. Donc, derrière l'ARC, il y a de vraies personnes qui essaient de gagner un dollar comme nous Dernière modification par klrman 10-06-2010 à 05:38 . Eh bien, je suis fatigué de parler à de nombreux comptables avec des réponses différentes, alors j'ai appelé Revenu Canada direct et obtenu la réponse. À titre personnel, ils m'ont dit que si je gagnais de l'argent, je serais taxé en tant que gains en capital et je passerais à l'annexe 3 de notre formulaire d'impôt sur le revenu qui, après avoir répondu, nous amènera à la ligne 127 des gains en capital. Le gars était en fait très bien informé et de ce que j'ai rassemblé, il négocie Forex aussi bien qu'il était rapide pour me donner toutes les réponses et très sympathique aussi. Il m'a même dit de me méfier du Forex et de faire mes devoirs à la recherche d'un courtier très réputé. Donc, derrière CRA, il y a de vraies personnes qui essaient de faire un mâle comme nous. Bravo à vous pour avoir pris l'initiative d'obtenir des réponses à l'ancienne Je me sentais leurs instructions en ligne étaient assez claires, mais admettre que je shouldve probablement leur a donné un appel moi-même 3 ans en arrière. Heureux de savoir que je l'ai fait par le livre, et bien sûr, j'ai un historique des transactions complet (100s de pages de long) au cas où je suis audité. Je n'ai jamais cru CRA était quotout pour me mequot, juste qu'ils attendent de vous faire de votre mieux pour rapporter l'argent que vous faites. Je n'ai jamais passé plus d'une heure de mon commerce de FX chaque année fiscale, je ne pense pas qu'il doit être une chose stressante. Posté par akeakamai Félicitations à vous pour avoir pris l'intiative pour obtenir des réponses à l'ancienne façon je me sentais leurs instructions en ligne étaient assez clair, mais admettre que je shouldve probablement leur a donné un appel moi-même 3 ans en arrière. Heureux de savoir que je l'ai fait par le livre, et bien sûr, j'ai un historique des transactions complet (100s de pages de long) au cas où je suis audité. Je n'ai jamais cru CRA était quotout pour me mequot, juste qu'ils attendent de vous faire de votre mieux pour rapporter l'argent que vous faites. Je n'ai jamais passé plus d'une heure à déclarer mon commerce de FX chaque année fiscale, je ne pense pas qu'il doit être une chose stressante .. Il devient seulement stressant si vous ne voulez pas le payer Mon souci était d'avoir à payer à la fois les taxes américaines et canadiennes Double imposition), et je suppose que c'est une réalité que je dois juste traiter. J'ai tant de métiers de forex. Certains ouvrent seulement pour quelques minutes, et avec un bénéfice de quelques dollars. D'autres ont ouvert et fermé parce que j'ai échangé le mauvais chemin par accident. Je pense que je dois m'en tenir à une méthode commerciale permanente à moins que je veuille garder une trace de milliers de transactions. Surtout quand je commence à faire les gros bucks dans le Forex. Posté par akeakamai Félicitations à vous pour avoir pris l'intiative pour obtenir des réponses à l'ancienne façon je me sentais leurs instructions en ligne étaient assez clair, mais admettre que je shouldve probablement leur a donné un appel moi-même 3 ans en arrière. Heureux de savoir que je l'ai fait par le livre, et bien sûr, j'ai un historique des transactions complet (100s de pages de long) au cas où je suis audité. Je n'ai jamais cru CRA était quotout pour me mequot, juste qu'ils attendent de vous faire de votre mieux pour rapporter l'argent que vous faites. Je n'ai jamais passé plus d'une heure de déclaration de mon commerce de forex chaque année fiscale, je ne pense pas qu'il doit être une chose stressante .. Il ne m'a pas fallu longtemps après avoir parlé à plusieurs comptables qu'il y avait beaucoup de confusion alors j'ai dû appeler lol CRA. Je juste n'aime pas deviner sur la taxe donc je suis content d'avoir appelé. Eh bien, je me suis lassé de parler à de nombreux comptables avec des réponses différentes alors j'ai appelé Revenu Canada direct et obtenu la réponse. À titre personnel, ils m'ont dit que si je gagnais de l'argent, je serais taxé en tant que gains en capital et je passerais à l'annexe 3 de notre formulaire d'impôt sur le revenu qui, après avoir répondu, nous amènera à la ligne 127 des gains en capital. Le gars était en fait très bien informé et de ce que j'ai rassemblé, il négocie Forex aussi bien qu'il était rapide pour me donner toutes les réponses et très sympathique aussi. Il m'a même dit de me méfier du Forex et de faire mes devoirs à la recherche d'un courtier très réputé. Donc, derrière CRA, il ya de vraies personnes qui essaient de faire un mâle comme nous. Il m'a même dit de me méfier du Forex et de faire mes devoirs Sur la recherche d'un courtier très réputé quot Bien, votre droit. La meilleure façon de gérer les recettes de forex est de déclarer toutes les transactions sur l'annexe 3 sous forme de résumé et de garder les listes de transactions réelles pour examen si nécessaire. De cette façon, vous obtenez taxé sur 50 d'argent fait. J'ai une question au sujet des courtiers au Canada. Je regarde 2 courtiers actuellement, SmarttradeFX et InvestTechFX. Je voudrais aller avec Smarttrade, mais ils sont assez nouveaux et je ne peux pas trouver aucun track record ou des critiques. N'importe qui là-bas a obtenu un bon courtier, ou connaître ces gars. Merci à tous les membres qui peuvent vous aider. Aux administrateurs. Espérons que cette question ne plie pas les plumes. Date d'inscription novembre 2010 Messages 1 Salut quotused2bquot Je ne suis pas au courant des 2 courtiers que vous avez mentionnés, donc je ne peux pas commenter. Le seul courtier que j'ai utilisé ici au Canada est MF Global. J'étais limité aux courtiers parce que je vis en Colombie-Britannique, donc il fallait les choisir. Je suis vraiment mélangé avec MF. Quand j'ai commencé mon premier compte en direct, je ne faisais pas tout ça bien. Par coïncidence, le serveur s'arrêtait fréquemment sur moi, et je devrais me connecter à nouveau, mais parfois il wouldnt me permettre de le faire pendant une heure ou deux. Vous pouvez voir comment cela pourrait être problématique. En outre, j'avais placé un commerce une fois, mais pas encore ma perte d'arrêt. Pour une raison quelconque, le serveur a gelé ma connexion d'ordinateur. Il me donnerait un message, indiquant que mon commerce stop loss était quotpendingquot. Je me suis assis là transpirant mes couilles en regardant mon compte se déprécier. Après les appeler et commencer un audit officiel, ils ont inversé l'erreur. Même si ils ont répondu à cette erreur, c'était une douleur dans le cul, et il était très ennuyeux, attendant de voir s'ils allaient faire quelque chose sur la question. Vous ne pouvez pas échanger avec succès si un problème comme celui-ci devait se poursuivre. Parce que j'étais limité pour les courtiers, je leur ai donné une autre chance, et je suis avec eux maintenant. Mon succès commercial a amélioré depuis que j'ai soufflé mon premier équilibre, et par coïncidence a donc les connexions serveur. Juste mon opinion, mais j'ai le sentiment qu'ils essaient de brûler ceux qui ne sont pas expérimentés, et laissez ceux qui font de l'argent monter leur vague, ou du moins pour un peu de temps pour leur donner l'espoir, j'ai un autre courtier, mais il Est off-shore en Suisse c'est avec Ducascopy. Je suis avec eux depuis environ 8 mois, et jusqu'à présent, il est grande plate-forme, très stable et j'aime comment les choses formelles sont avec eux (c'est-à-dire capacité de reporting). Je n'ai pas essayé de retirer de l'argent, donc je ne peux pas commenter sur l'aspect le plus important de notre négociation. En ce qui concerne les taxes - Quelqu'un peut-il me donner un aperçu des répercussions fiscales canadiennes tout en négociant à l'extérieur du Canada, comme la Suisse. Je me demande s'il est tout aussi important de déposer mes impôts ou s'il est possible d'éviter le dépôt. J'ai lu quelque part que tant que les gains en capital gagnés dans un pays étranger n'est pas supérieure à 10k par année, vous n'avez pas à le réclamer Que faire si j'ai gagné plus de 10k par an, mais ne le retirer du compte des courtiers ne constitue Des gains pour l'année, ou sont des gains en capital enregistrés seulement lorsque vous retirez l'argent du compte Merci CH FX-Men Membre honoraire Date d'inscription septembre 2010 Lieu Alberta, Canada Postes 1,636 Est-il possible de négocier des devises avec l'argent d'une épargne libre d'impôt Compte Im pas trop sûr sur les détails, mais je commerce actuellement des stocks avec des fonds d'un CELI et je n'ai pas à payer des impôts du tout. Maintenant, je n'ai pas examiné cela en ce qui concerne le Forex, mais il pourrait y avoir une possibilité Publié par Bigsteely101 En ce qui concerne les taxes - Quelqu'un peut-il me donner un aperçu des implications fiscales canadiennes tout en commerce à l'extérieur du Canada, comme la Suisse. Je me demande s'il est tout aussi important de déposer mes impôts ou s'il est possible d'éviter le dépôt. J'ai lu quelque part que tant que les gains en capital gagnés dans un pays étranger n'est pas supérieure à 10k par année, vous n'avez pas à le réclamer Que faire si j'ai gagné plus de 10k par an, mais ne le retirer du compte des courtiers ne constitue Des gains pour l'année ou sont des gains en capital seulement enregistrés lorsque vous retirez l'argent du compte Merci CH Je doute sérieusement qu'il ya une limite au montant que vous pouvez gagner et ne pas payer d'impôt sur elle. Deuxièmement, votre compte pourrait être en Suisse, mais vous faites vos transactions au Canada. La loi canadienne sur l'impôt sur le revenu indique qu'en tant que citoyen canadien, vous devez déclarer tous les revenus faits à l'étranger et que vous n'avez pas à payer d'impôt tant que vous avez payé la taxe dans le pays où vous l'avez gagné, Avec le Canada. Ce qui peut vraiment être un peu compliqué .. Je crois que jusqu'à ce que faire un retrait de votre compte, les gains sont un gain capitale quotunrealized Si vous êtes vraiment gagner un montant substantiel, je vous suggère de chercher un spécialiste fiscal qualifié. J'ai un compte offshore au Royaume-Uni, mais je déclare mes gains en capital. Sans parler du monde bancaire d'aujourd'hui, quand les dollars sont transférés régulièrement, ils sont en train de garder la bonne voie pour être honnête et le déclarer à l'avance. Être taxé seulement comme des gains en capital rend forex encore plus attrayant comme une carrière. De ce que cela ressemble, vous n'obtenez taxé sur la moitié de votre argent à n'importe quelle parenthèse youre po Donc cela signifie essentiellement que vous paieriez la moitié de la taxe d'un impôt normal sur le revenu payant emploi Sans mentionner vous arent payer à l'assurance-emploi et tous ces peu supplémentaires Impôts Join Date Jun 2010 Postes 18 Les gains sur le forex au Canada sont considérés comme quotCapital Gainsquot 50 imposition. Le montant que vous devez déclarer est le montant provenant de votre compte de négociation au cours de l'exercice et non retiré. Un bénéfice non réalisé est seulement si vous avez encore des commandes ouvertes à la fin de l'année fiscale, ceux que vous n'aurez pas à déclarer. Forex Trading and Taxes Voyant les bénéfices de forex trading est un sentiment passionnant à la fois pour vous et votre portefeuille. Mais alors, il vous frappe. Qu'en est-il des taxes Le code de la taxe de change peut être source de confusion au début. C'est parce que certaines transactions de forex sont catégorisées en vertu de l'article 1256 contrats alors que d'autres sont traités en vertu de l'article 988 le traitement de certaines transactions de devises. L'article 1256 prévoit un traitement fiscal 6040 qui est inférieur par rapport à sa contrepartie. Par défaut, tous les contrats de change sont soumis au traitement de gain ou de perte ordinaire. Les commerçants ont besoin de se retirer de l'article 988 et de bénéficier du gain en capital ou du traitement des pertes, ce qui est prévu à l'article 1256. Il ne sert à rien de tenter de se débarrasser de vos impôts. Chaque commerçant aux États-Unis est tenu de payer pour leurs grains de capital forex. Plus d'information sur l'article 1256 L'article 1256 est défini par l'IRS comme tout contrat à terme réglementé, contrat en devises étrangères ou option autre qu'en actions, y compris les options d'emprunt, les options sur contrats à terme sur marchandises et les options sur indices boursiers à grande base. Cette section vous permet de déclarer les gains en capital en utilisant le formulaire 6781 de l'IRS (Gains et pertes des contrats de l'article 1256 et Straddles). Prenez note que vous devez séparer les gains en capital de l'annexe D dans une division 6040. Il est divisé en tant que tel: 60 des gains en capital sont imposés à 15 qui est le taux inférieur 40 de la totalité des gains en capital peuvent être imposés à 35. Il s'agit de l'impôt sur les gains en capital ordinaires. Pour en savoir plus sur l'article 988 Dans cette section 988, les gains et pertes de change sont considérés comme des produits ou des charges d'intérêts. Pour cette raison, les gains en capital sont également taxés en tant que tels. La division 6040 n'est pas utilisée et les traders peuvent s'attendre à payer plus si elles tombent sous cette section. La section 988 est également compliquée parce que les commerçants de forex doivent faire face à des changements de valeur de la monnaie sur une base quotidienne. Cependant, l'IRS a également pris certaines dispositions qui permettront les changements de taux quotidiens d'être considéré comme faisant partie de l'actif des commerçants ou une partie de l'entreprise. En conséquence, vous pouvez opt-out de l'article 988, puis taxer vos gains en capital en utilisant l'article 1256. Comment désactiver l'article 988 L'IRS n'a pas vraiment besoin d'un commerçant de déposer quoi que ce soit afin de se retirer. Mais il est important de garder un dossier interne qui montre que vous avez décidé de se retirer de la section 988. De nombreux commerçants de forex attendre environ un an avant de s'abstenir de cette section. Pourquoi Ils observent juste combien de profit ils peuvent faire du forex trading. Formulaire 8886 et Pertes de négociation Si vous avez subi des pertes importantes, vous pourriez déposer le formulaire 8886 (voir ci-dessous pour le formulaire). Si vos transactions ont entraîné des pertes d'au moins 2 millions dans une seule année d'imposition (50 000 si de certaines transactions en devises étrangères) ou 4 millions dans une combinaison d'années d'imposition, vous pouvez être en mesure de déposer le formulaire 8886. Payer pour les taxes Forex Dépôt de la taxe Lui-même n'est pas dur. Un commerçant de forex basé aux États-Unis a juste besoin d'obtenir un formulaire 1099 de son courtier à la fin de chaque année. Si le courtier est situé dans un autre pays, le commerçant de forex devrait acquérir les formulaires et les documents connexes de ses comptes. Obtenir des conseils fiscaux professionnels est également recommandé. Comme vous pouvez le voir, il n'y a rien de difficile à payer pour les profits de forex à ce stade. Cependant, comme ce commerce devient plus populaire, l'IRS est lié à venir avec plus de mesures qui réguleront le commerce. Mais si theres un morceau de conseil que vous devriez prendre de ceci, son à toujours payer vos impôts. Trader Tax Forums, et les sites Web Green Company: Détails sur les taxes de trading de devises Traders Accounting. Ils ont écrit beaucoup de ressources éducatives sur le commerce et les taxes Google Answers. Question est de quelques années, peut encore a beaucoup d'informations Intuit Community Forum. Postez des questions et obtenez des réponses de la part de Intuit Online Forex Trading ne favorise aucun de ces forums ou sites Web. 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